Digifolio ist eine benutzerfreundliche, transparente und kostengünstige Online-Vermögensverwaltungslösung. Mit Digifolio investieren Sie in ein diversifiziertes passives ETF-Portfolio, das konstant überwacht wird und bei dem im Bedarfsfall ein Rebalancing stattfindet. So weist Ihr Portfolio stets die optimale Gewichtung auf (Basis: Ihr persönliches Risikoprofil).

Die digitale Vermögensverwaltung setzt auf nachhaltige Mandatsbausteine, die Kriterien wie Umwelt, Soziales und Corporate Governance berücksichtigen. Ausserdem stehen Ihnen kompetente Beratungs- und Supportleistungen der BLKB zur Verfügung.

Digifolio wird in Zusammenarbeit mit True Wealth AG angeboten. True Wealth wurde 2013 von Oliver Herren (Mitgründer von Digitec und Galaxus) und Felix Niederer (ETH-Physiker und erfahrener Asset-Manager) gegründet und hat ihren Sitz in Zürich.

• Digifolio vereinfacht die individuelle Vermögensverwaltung.
• Digifolio ist ein Bestandteil des BLKB-E-Bankings. Eine zusätzliche Kundenidentifizierung ist nicht erforderlich. Sie eröffnen Digifolio bequem online in wenigen Minuten.
• Die Vermögensverwaltung inkl. Performance-Reporting erhalten Sie zu attraktiven Preisen mit voller Transparenz.
• Das Anlageuniversum haben wir mit nachhaltigen ETF ergänzt, ganz im Sinne unserer nachhaltigen Anlagephilosophie.
• Das BLKB-Kundencenter und unsere Beraterinnen und Berater unterstützen Sie bei Fragen zu Digifolio kompetent und unkompliziert.

Natürliche Personen, die volljährig und in der Schweiz wohnhaft sind, haben die Möglichkeit, Digifolio zu eröffnen. Digifolio kann online in nur drei Schritten eröffnet werden.

Schritt 1: Depot eröffnen
Akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen sowie Depot- und Vermögensverwaltungsvertrag und geben Sie Ihr Verbindungskonto an.

Schritt 2: Risikoprofil erstellen
Beantworten Sie zehn Fragen zu Ihrem Anlageverhalten und erstellen Sie Ihr persönliches Risikoprofil.

Schritt 3: Investition tätigen
Bestimmen Sie die Höhe Ihres Investments und geben Sie Ihr Belastungskonto an.

Investieren Sie mindestens CHF 5000.– und Sie erhalten ein massgeschneidertes Portfolio mit breiter Diversifikation. Die Nutzungsgebühr beträgt jährlich 0.75 % auf dem Mandatsvolumen. Ein- und Auszahlungen auf Ihr BLKB-Konto sind gebührenfrei.

In der Nutzungsgebühr enthalten sind folgende Leistungen:

• Umfassende Vermögensverwaltung
• Depotgebühren
• Transaktionsgebühren
• Punktuelle Beratungsleistungen
• Performance-Reporting
• Kontoführungsgebühren
• Laufende Überwachung der Portfolios
• Steuerverzeichnis Schweiz (inkl. BL-Steuerwerte)

Nicht in der Nutzungsgebühr enthalten sind:

• TER = Total Expense Ratio, Produktkosten der eingesetzten Anlagefonds (je nach Portfolio unterschiedlich, stets transparent ausgewiesen). Die durchschnittliche TER der eingesetzten ETF beträgt 0.33 %.
• Stempelsteuern, allfällige andere Steuern

TER ist eine englische Abkürzung und steht für Total Expense Ratio. Die TER ist die Gesamtkostenquote eines Anlagefonds oder eines ETF und enthält die Verwaltungsgebühren (wie z. B. Fondsgeschäftsführung, Portfoliomanagement, Wirtschaftsprüfer und Aufwand der Depotbank).

Abhängig von der Komplexität der Anlageklasse liegt die Gesamtkostenquote im Bereich von 0.05 % und 1 %. Bei Digifolio beträgt die durchschnittliche TER 0.28 %.

ETF sind börsengehandelte Anlagefonds. ETF ist eine englische Abkürzung und steht für Exchange-traded Funds. Die meisten ETF beziehen sich auf einen Marktindex und versuchen, diesen möglichst genau abzubilden.

Viele ETF zeichnen sich durch folgende Vorteile aus:

• Tiefe Verwaltungskosten (siehe TER)
• hohe Liquidität und Handelbarkeit über die Börse
• hohe Diversifikation über viele Einzelrisiken (Aktien, Anleihen etc.)

Ja, Digifolio lässt sich jederzeit saldieren.

Für Auskünfte und bei Fragen zu Digifolio unterstützen wir Sie gerne. Rufen Sie uns an unter +41 61 925 92 92, oder schreiben Sie uns eine E-Mail an kundencenter@blkb.ch.